反洗钱制度 1、金融机构的责任 金融机构在反洗钱工作中承担着重要的责任。根据法律法规，金融机构需要建立健全内部反洗钱制度，完善客户身份识别、可疑交易报告等机制。同时，金融机构还要对客户进行风险评估，对高风险客户进行重点关注和监测。监管部门的职责 监管部门在反洗钱工作中发挥着监督和指导的作用。2、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。3、具有强制性，与一般公...